Оформите заявку на сайте, мы свяжемся с вами в ближайшее
время и ответим на все интересующие вопросы.
В Центробанке обсуждается вопрос уменьшения сроков восстановления клиентов и разморозки их счетов, попавших в чёрный список вследствие «антиотмывочного» закона. Как сообщается, процедуру реабилитации можно сократить почти в два раза – за 15 дней вместо 30 рабочих дней, как это было раньше. Такое ускорение позволит решить вопрос убытков и потерь для предпринимателей и юридических лиц. Данную возможность уже передали на рассмотрение в государственные органы.
Процедура реабилитации после блокировки счетов
С недавнего времени новые счета, которые открывает клиент, а также все проводимые операции проверяются согласно «антиотмывочному» закону. Это требуется для предотвращения правонарушений и сохранения безопасности. Далее, в случае если у кредитных организаций возникают подозрения, они вправе отправить данные человека в Банк России, а открытый счёт заблокировать и внести в чёрный список. Чтобы реабилитироваться и получения дальнейших услуг необходимо пройти процедуру, которая раньше длилась 30 рабочих дней.
Подача заявления и разбор оснований для восстановления в банке занимает 10 дней. После либо сообщается о полной реабилитации счета, либо об отказе с приложенными причинами. Затем, если клиент не удовлетворен ответом, он вправе отправить заявление в соответствующую комиссию на дополнительное рассмотрение, которое займёт еще 20 дней.
Сокращение сроков реабилитации в два раза
Как отмечает Центробанк, такой большой срок для удаления счета из черных списков может существенно повлиять на работу предприятий и юридических лиц. Это объясняется тем, что все денежные операции для человека блокируется, соответственно это несет определенные убытки для организаций. Для частных физических лиц подобный за каждый день «простоя» и блока начисляются пени и штрафы.
Также, стоит отметить, что приоритетным при рассмотрении данного вопроса является важность полного «обеления» – то есть, очищение истории клиента и предоставления доступа ко всем банковским операциям.
С целью минимизировать потери, сделать операцию восстановления более организованной и структурированной, было внесено предложение о сокращение периода в два раза – 15 рабочих дней.
По подсчётам сотрудников Центробанка 15 дней – это оптимальный срок для соответствующего рассмотрения прошения об аннуляции. Из них 3 рабочих дня отводится на разбор заявлений и проверки апелляции заявителя. И около 5-7 дней назначается для запроса документов, если это важно для дела.
Сокращение сроков поможет сделать процесс реабилитации и восстановления счетов более совершенным и эффективным.